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证监会重磅发声!互联网存款被集体下架,年化超16%的基金接棒

  

  证监会最新重磅发声,促进居民储蓄向投资转化,增强投资者信心。

  12月22日,证监会党委书记、主席易会满主持召开党委会和党委(扩大)会,传达学习中央经济工作会议精神,并确立明年资本市场重点工作。会议强调,明年是“十四五”开局之年,做好明年资本市场工作十分重要,将着力加强资本市场投资端建设,增强财富管理功能,促进居民储蓄向投资转化,助力扩大内需。

  而在此之前,房产投资,互联网存款相继迎来强监管。这也意味着,普通想要通过投资实现资产保值增值,大概率也只能进入证券市场。

  房产投资风险加剧

  目前,房产市场出现很诡异的一幕,房价在上涨但房租在下跌。

  近日,国家统计局发布最新70城二手房价数据,44城同比上涨,26城房价同比下跌。在纳入统计的70个城市里,有26个城市房价出现同比下跌:天津、郑州、济南、青岛、贵阳、哈尔滨、太原、石家庄、贵阳等二线城市在列。

  诸葛找房数据显示,11月,全国40大中城市租金挂牌均价为34.71元/平方米/月,创下2019年1月以来的新低。2020年11月,全国CPI下降了0.5个百分点,创下2009年以来的新低。其中,房租CPI同比下降0.9%,连续一年处于负增长区间。

  另外,在房地产企业面临三道红线,二手房挂牌量高居不下的情况下,房产投资面临较大风险。

  互联网存款被集体下架

  房产投资风险加大的同时,年化高达4.8%的互联网存款也遭遇下架。

  12月18日,支付宝下架互联网存款的消息传出后,微信理财通、京东数科、陆金所、天星金融、滴滴金融等互联网巨头陆续下架互联网存款产品。

  既然监管促进居民储蓄向投资转化,普通人如何进入证券市场?又该选择什么样的产品?如果没有相当的投资经验,买基金产品相对更加保险。

  买基金能赚到钱吗?

  公募基金20周年专题报告显示:偏股型基金在近19年平均年化收益率为16.18%,超出同期上证综指平均涨幅8.5%,跑赢上证综指1倍。债券型基金平均年化收益率为7.64%,超出现行3年期银行定期存款基准利率4.89%。公募基金累计向持有人分红达1.66万亿元。

  投资者在任意时点买入一只偏股型基金,持有半年获得正收益的概率为60.53%,持有一年能有68.87%的概率获得正收益,当持有时间达到2-3年,胜率显著提升到75.51%-77.79%,报告称,投资者持有偏股基金时间越长,获取正收益的概率越高,持有时间在1年以内的胜率较低。

  因为很多人没有坚持长期投资的原则,进行情绪化的操作;没有坚持稳健投资的原则,超出自己的风险承受能力;没有自己的投资方法,认知偏差可能使收益结果不尽如人意。

  如何避免追涨杀跌?

  对于普通投资者来说,为了避免追涨杀跌,最直接有效的办法就是设置最短持有期。例如,博时基金即将发售的“博时汇兴回报一年持有期灵活配置混合型”(简称“博时汇兴”),该基金该基金对每份基金份额设置一年的最短持有期,在短持有效期满后投资者可以申请赎回。

  公开资料显示,博时汇兴拟任基金经理为吴渭。资料显示,吴渭,硕士,超13年证券从业经验,2008年成为买方研究员,研究功底扎实;2013年开始管理公募基金,投研经验丰富。现任权益投资主题组投资副总监,管理博时汇智、博时汇悦两只公募基金。

  吴渭的投资看重时代趋势的力量与绝对收益理念,大盘成长风格个股,看重估值扩张和企业盈利,赚取时代趋势和企业成长的钱。用极度严苛的投资纪律进行回撤控制,知行合一,果敢且有耐心,不受市场情绪噪音干扰,好公司敢重仓,坚持长期投资,空仓忍得住,重仓拿得住!

  这只基金有何亮点?

  长跑致胜,五星认证

  探长读财注意到,吴渭在管产品任职以来年化回报皆在25%以上。其中,代表作博时汇智任职回报138.76%,同期沪深300仅43.78%,任职年化26.93%,获评银河证券和海通证券(600837,股吧)双五星基金。

  数据来源:博时基金、银河证券,截至2020.12.04;过往业绩不代表未来收益。博时汇智回报的同期基准为39.59%,双五星评级日期为2020.11.30。

  过去4年全正能量

  吴渭在管基金,任职期间,会计年度回报均取得正收益。

  代表作博时汇智回报2017、2018、2019、2020年以来,连续4年为正,尤其是2018年,当年沪深300指数下跌超25%,全市场股混基金超88%为负,而博时汇智回报以年度正收益排名同类前6%(19/346),展现出很强的投资纪律与回撤控制能力。

  数据来源:基金定期报告、博时基金、银河证券,截至2020.9.30;过往业绩不代表未来收益。2018年前成立的股混基金共计2541只(AC份额合并计算),2018年完整年度负收益的有2244只,占比约88% 。吴渭当前在管2只基金:

  ①博时汇智回报成立于2017年4月12日,吴渭任职日期为2017年4月12日,该基金2017-2019年完整会计年度的同期业绩比较基准分别为:11.70%、-19.26%、29.50%, 2020年以来同期业绩比较基准为:19.54%。

  ②博时汇悦回报成立于2019年1月29日,吴渭任职日期为2019年1月29日,该基金2019年同期业绩比较基准为:17.47%, 2020年以来同期业绩比较基准为:15.09%;同类基金指银河证券灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例60%-100%)(A类)

  不同市场从容应对

  以吴渭任职最长的博时汇智回报为例,历经过2017年的白马龙头,2018年的单边下行、2019年春季躁动,2020年疫情结构性上涨等各种市场行情,均跑赢同期沪深300及基准。

  任职以来,净值翻倍,回报高达+132.45%,同期沪深300为30.42%,跑赢沪深300指数+102.03%

  数据来源:博时基金、银河证券,截至2020.9.30;博时汇智回报的任职以来同期基准为28.76%,过往业绩不代表未来收益。

  十分关注客户体验

  数据统计显示,过往任意一日买入该基金并持有1年、2年,平均收益分别为27.01%、60.19%,期间最大回撤均仅为-15.78%。

  数据来源:博时基金、银河证券,过往业绩不代表未来收益。计算方式:持有期统计区间内有N天,则有N个测算样本,平均收益率即简单算术平均,盈利概率即持有到期收益率为正的样本为M,计算M/N。最大与最小收益率即统计区间里的最大与最小值;持有1年的统计区间:2017.4.12-2019.12.4。期间共计648个样本;持有2年的统计区间:2017.4.12-2018.12.4。期间共计405个样本。

  博时投研实力护航

  资历深:博时基是国内早期成立的“老五家”基金公司之一,在投研上有深厚的积累

  规模大:截至2020年三季度末,博时管理总规模超万亿元,其中剔除货币基金、短期财债券基金的公募资产净值逾3757亿元,是1.1亿用户的选择。

  金牛奖:累计获得46座金牛奖,其中公司金牛11座,产品金牛35座。

  理念好:最近5年,考虑到国内不同产业的发展及变迁,同时为了使得研究和投资更好地结合,博时基金又将研究和投资再次整合,进行“投研一体化”改革,将整个投研分为TMT及新能源、大健康、消费、数字经济、高端装备、周期、国际几个大的投研小组,由资深基金经理带领研究员做研究,投资研究紧密结合,发挥投研平台的整体效能,解决容易存在的“投资、研究两张皮问题”。(注:投研一体化小组是将基金经理+研究员一起分组,按照研究赛道划分)

  业绩优:截至三季末,博时旗下股混基金获评银河3年五星评级产品占比10.9% (17/156),在核心规模前十大公募中排名第二,获评银河3年三星评级产品占比23.08%(36/156),在核心规模前十大公募中排名第一。

  数据来源:博时基金,金牛颁奖机构为《中国证券报》,颁奖年度为2004年-2020年;星级评价数据来源银河证券,核心规模前十大公募来源银河证券(剔除货币和短期理财债),股混基金分类为银河一级分类。

  注:吴渭当前管理的两只基金情况

  博时汇智回报成立于2017年4月12日,吴渭任职日期为2017年4月12日,2017-2019年完整会计年度的历史业绩分别为:16.84%、0.05%、34.73%,同期业绩比较基准分别为11.70%、-19.26%、29.50%。

  博时汇悦回报成立于2019年1月29日,吴渭任职日期为2019年1月29日,自2020年2月20日至今由吴渭与肖瑞瑾、郭晓林共同管理。该基金2019年年度回报为7.38%,同期业绩比较基准为17.47%。

  吴渭管理基金的方法论

  市场通常会讲A股是牛短熊长,事实上从专业投资者的角度看,这是最好的时代,A股市场在90%的时间都是结构性牛市。比如说2015年至今虽然指数表现不佳,但是其中的2017、2019和2020至今都是比较好的结构性牛市。对于基金经理来说,如果能规避掉2016年和2018年的市场下跌,复合收益率就会很好。

  该如何躲避熊市?吴渭认为,靠的是投资纪律。传统组合管理的做法是构建几组非相关性资产,通过分散相关性来规避回撤。在他看来,A股不同行业的股票,其实整体波动性还是比较统一的,只是短周期内的波动不一样。真正大风险来临时,资产的下跌只是时间问题。

  投资纪律告诉我们,回撤到一定程度是需要通过仓位控制来降低损失。绝对收益和相对收益的最大区别是,相对收益很多时候是在股票与股票之间选择,而绝对收益很多时候是在股票和现金之间选择。持有现金,一定不会让你买在最底部,但是手上有现金就能走进新时代。

  根据博时基金公告,博时汇兴(011056)将于2021年1月11日至2021年1月15日通过销售机构公开发售,互联网销售渠道包括蚂蚁(支付宝)、腾讯(理财通)、京东金融、天天基金(东方财富(300059,股吧)网)、雪球、同花顺(300033,股吧)、苏宁金融 等渠道。

  注:基金有风险,投资需谨慎。

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